前編：50代・60代にこそ必要な「散らばる知識」を一冊に集めるファイナンシャルプランナー試験

Contents

はじめに: お金の知識が“散らばる”理由

50～60代になって直面するこんな疑問──

これらはいずれも、税制・相続・投資・不動産など複数の分野が複雑に絡み合うテーマです。断片的にネットで情報を集めるだけでは、最適な判断には届きません。

本当に大切なのは、「なぜこの制度や仕組みになっているのか」を理解し、自分の状況に合わせて総合的に判断できる力です。FP（ファイナンシャルプランナー）試験で学ぶ知識はまさにこの“土台”を築いてくれます。

この前編で学べることは：

後半では、私自身の受験体験とCBT試験攻略法をお伝えします。まずは前編で、散らばる知識を一冊に集める感覚を味わってください。

ライフプランナー（FP技能士）は、個人の人生設計に基づき、税制・保険・投資などの知識で収支や資産運用をトータルサポートする専門家です。

50～60代は、次のような課題に直面します。

これらは税制・投資・不動産・相続など複数分野が複雑に絡み合うテーマです。FP資格で学ぶ知識は、この全体像を体系的に理解し、自分の状況に合わせて最適に判断する力を養います。

定年後は支出が減っても、年間約85万円の不足が生じます。このまま再就職をめざすと、高齢者向けの肉体労働しか選択肢がないケースが少なくありません。

給与天引き・年末調整に慣れていると、これらの手続きや負担増が大きな「サプライズ」となり、老後設計を狂わせます。

FPの学びは、これらすべてのテーマを体系的に理解させ、「働き続ける以外」の安心な老後設計を可能にします。

多くの人は FP を「税金や投資、保険に詳しく、相談すれば最適な提案をしてくれる専門家」と期待します。一方で「無料相談の後に保険を勧められるだけ」というイメージを持つ方も少なくありません。

しかし FP 技能士は下記のように位置づけられる資格です。

一般家庭向けの総合的アドバイス
税理士や弁護士のような法的業務は行えないものの、６分野を体系的に学び、家計管理や資産運用の基本を幅広くサポート
超富裕層ではなく“普通の人のため”
高額資産のコンサルティングではなく、子育て・介護・老後などのライフイベントに即したアドバイスが得意
マネーリテラシー向上が目的の受験者多数
日本FP協会の調査によると、FP２級受験者の約8割が「家計管理や人生設計のため」「幅広い金融知識の習得のため」に合格を目指しています（出典：FPキャンプ「24年5月FP2級試験受講生アンケート結果」）。